靠炒外汇骗钱300亿，史上最大外汇骗局：90后美女疑骗40万人300亿元

　　近年来，一些利用网络手段进行诈骗的案件持续多发，且犯罪分子的诈骗手段不断翻新、花样百出，极大地损害了广大人民群众的财产安全。

　　据介绍，今年5月19日，郑州文化路公安分局治安管理服务大队在对辖区写字楼进行统一摸排中，发现经三路金城国际B座“河南兴耀恒得商贸有限公司”利用一个名为“FXWPD”的外汇交易平台软件开展炒外汇业务。

　　因该业务全部通过虚拟的网络平台操作，安全性存疑，警方对该公司的业务进行了专业查证。民警在进一步的调查中发现，河南兴耀恒得商贸有限公司使用的外汇交易平台是其上线公司“河南中佰文企业管理咨询有限公司”(以下简称中佰文公司)经营推广的。但经民警到省外汇管理局查证得知，中佰文公司并不具备外汇经营资质，可该公司在河南全省及省外数个地市均有分公司及代理公司。

IGOFX外汇交易平台中国区总代理张雪娇，出生于1991年。

 

据新京报报道，近40万投资者卷入这场骗局，涉及资金约300亿人民币，堪称史上最大的外汇骗局，而这背后的操盘手，竟是一名90后的年轻女孩。

IGOFX打着“躺着赚美金”的口号，号称一年可获得7倍、两年66倍的基金收益，加上分红，如果投资者能拉进新人还能获得奖励，在进入中国半年左右的时间里，发展下线约40万人。

26岁的张雪娇是IGOFX的中国区域总代理，在众多投资者眼中，张雪娇的身份标签就是年轻、高颜值、有能力、有背景。

6月11日，张雪娇卷款跑路，至今下落不明。众多投资者察觉自己的钱可能被骗之后，在各个地区组织了很多线上线下的群，唯一想的就是能找到张雪娇，追回自己被骗走的钱。平台一夜间崩盘

6月8日，IGOFX“崩盘”，当天英镑兑美元汇率急剧下跌200点以上。投资者们发现IGOFX平台上的“止损线”形同虚设，投资之前所承诺最高可设85%的止损线并没有发挥作用，所有投资者账户全线爆仓，大量资金“被蒸发”。

令投资者更加不安的是，大面积亏损之后账户里仅剩的钱也无法提现，很多人一夕之间亏得血本无归，甚至有受害人在微信群里直播自杀。

 

 

据报道，全国多地接到了报警。6月30日，上百名来自全国各地的受害者前往深圳市公安局维权。

该外汇交易平台被指实为“庞氏骗局”，深圳警方已立案调查，案件在进一步侦破中。

平台上的很多投资者都是被亲戚朋友等熟人拉进来的，进入平台之后都会将自己的资产进行托管，平台会为投资者委托所谓的“代理人”。也就是说，投资者的所有交易都不是自己经手操作的，那投资人如何知道自己的盈亏状况呢？

据多位投资人的说法，他们加入平台之后会被拉进一个“IGO外汇”的线上群，多数信息都是从这个QQ群里得到。

代理人会在群里将投资人在平台上的盈利数据发给他们，对于刚加入的投资者来说，基本每天都能在群里收到盈利的截图，这也让很多投资人对于IGOFX平台的盈利能力深信不疑。

尝到甜头的人往往会选择追加投资或者拉新的成员加入，这种滚雪球的拉人方式，让IGO的成员数目越来越庞大。

IGOFX在崩盘前并非毫无预警。进入4月份之后，很多投资人表示再也没有拿过分红，而且听到很多关于IGO平台的负面新闻，但平台回应质疑的速度很快，再加上之前的盈利，这让投资人依然愿意相信IGOFX仍然是一个来钱快、可靠的外汇平台。

6月11日上午，有投资人发现账户里的钱提不出来，登录IGOFX网站查询个人资产，所有信息包括所投入的资金全部消失。

 

 

大家纷纷联系当初拉自己入伙的上线，才发现上面的代理都已经联系不上，平时活跃的“IGO外汇”群也已经被解散，2000多名群友被踢出群。

至此，这场苦心经营的弥天骗局才渐渐露出其真面目，40多万人的资产在一夕间不翼而飞。神秘的90后“美女代理”

等众多投资者回过神来才发现，很多人对这个自称中国区域的美女总代理其实一无所知，令人惊讶的是，看起来甜美柔弱的张雪娇竟主导了这么大的金融骗局。

 

 

张雪娇（左）与的IGOFX投资者的合影。图片来源：《重案组37号》

与其打过交道的人评价张雪娇是一个“能说会道、精明干练”的人，她在社交平台上的画风也是工作狂类型。

 

 

 

 

张雪娇称自己的老公在背后为其操盘，据传张雪娇的老公为马来西亚籍，是IGOFX的大股东，而张雪娇自己成立的一盛金融全权负责IGOFX在中国区的代理。

张雪娇跑路后，其身份信息被扒出来。网上曝光的张雪娇户口本显示，她出生于1991年2月，户籍地为江苏省常州市。

有投资者曾根据张雪娇的住址信息前往常州市，但无法找到张雪娇，门上写着“欠债还钱”的字样。

 

 

而IGOFX位于南京紫峰大厦的办公点也早在六月初就人去楼空，对外宣称是“集体休假”。IGOFX的骗局套路

这个自称是正规外汇交易平台的IGOFX到底是什么来头？为什么能在进行过这么大笔的诈骗之后全身而退？

此前有会员到邮件中公司注册地址查看，发现该公司的办公地已人去楼空。

据IGOFX外汇交易平台官网介绍，IGOFX总部设于新西兰，是一个“一站式的外汇交易平台”，受到瓦努阿图共和国金融服务委员会监管。

瓦努阿图是南太平洋西部的一个岛国，陆地面积1.2万平方公里，其监管的最大特点是离岸监管、申请简单、监管宽松，只要给钱基本就会发牌照。

 

 

IGOFX在瓦国注册的信息。网页截图

除了公司名字，瓦努阿图监管局也查不到IGOFX公司的股东或其他任何信息。也就是说，即使资金链崩溃，IGOFX也可能全身而退。

那他又是怎么在短时间内拉到40万人的300亿呢？

IGO宣称自己的平台有两种赚钱的途径，第一种是寻找投资者进入平台，就是“人拉人”拿提成的模式；第二种是直接投资。

投资者把资金通过系统托管给操盘手，收益的70%属投资者，20%属于操盘手，剩下的10%则付给四个级别的介绍人，级别越高，收益越高，不管怎么算都是稳赚不赔的生意。

 

 

今年3月有文章总结出了IGOFX的三种高收益骗术：宣传新概念外汇跟单；上级赚取下线推荐人头费，级别越高收益越高；下线越多，订单量越多，返佣收益越高。

业内人士看来，IGOFX这种拉人头、层层返利的行为已涉嫌传销。近年来，不少新型金融传销组织，打着炒外汇、虚拟货币等新概念的旗号迷惑投资者，实际操作的仍是金字塔结构的传销模式。消失的钱去哪里了？

托管是IGOFX平台最大的特色，也被称为“跟单”，即用户只需要向平台的操盘手托付资产，并支付一定的托管费用，这样投资者无需操作就能获得利益，这对很多“新手玩家”来说极具诱惑力。

根据很多投资人的说法，他们投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易。所谓的盈利其实是因为有源源不断新加入的“下线”，也就是拿新开户投资者的钱，付给最初开户的人作为盈利和佣金。这种“拆东墙补西墙”的做法就是典型的庞氏骗局思路。

这些并未进入外汇市场的资金去向成迷，它们到底流向了哪里？

有投资者汇款单显示，打入IGOFX平台的钱实际上进入了一个某支付服务股份有限公司的账户，类型为“网络购物”。

根据新京报调查，该支付公司是一家第三方支付机构，其官网显示，公司拥有支付牌照，可在全国范围内开展互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、银行卡收单业务。

这些钱通过该支付公司之后最终流向哪里暂时不得而知，但是能够确定的是，在IGOFX平台上交易的资产并未真正流入外汇市场，所谓的托管、代理，以及很多投资人得到的分红都是这场苦心经营的骗局的冰山一角。